李丰盛（韩国成均馆大学客座教授）
2006年11月14日（周二）上午，第七次 “北大英杰华（AVIVA）保险系列讲座”在国关C108教室成功举行。美国波士顿大学精算研究所前主任、韩国成均馆大学精算项目主任李丰盛教授做了主题为“Compound Distributions and Its Applications in Insurance（复合分布及其在保险中的运用）”的演讲。北京大学经济学院风险管理与保险学系朱南军副教授主持了演讲会，北大保险系师生及兄弟院系师生五十余人听取了讲座。
（图一：李丰盛教授在演讲中）
作为统计和精算方面的专家，李教授以汽车保险为例，深入浅出地介绍了复合分布。首先，他列举几种情况，如每次汽车交通事故中的人员伤害（personal injuries）的数值服从泊松（Poison）分布或理赔额服从伽马（Gamma）分布时，一定时期内受伤总人数或总索赔额也分别服从泊松分布和伽马分布。由此引出复合分布的概念：在独立同分布等三个合乎情理的基本假设下，随机变量之和的分布即为复合分布。李教授详细介绍了复合分布的概念及其概率密度函数、期望、方差的推导和含义。为了便于理解，他以损失模型（Loss Models）为例，用递归方程（recursive formula）说明离散情况下复合分布的概率分布函数，并借助统计工具向同学们演示分布离散化的数值算法，使大家更直观地理解如何利用复合分布来厘定保费。最后李教授还列出了关于复合分布的书目和文献以供参考。
（图二：参会人员合影）
李教授以通俗易懂的语言，辅之以常见的汽车保险，将“复合分布”这个非寿险精算中的重要概念作一介绍，给大家上了生动一课。演讲结束，李教授热情地回答了与会同学提出的问题。在轻松愉快的氛围中，双方进行了积极的互动交流。（保险系 沈双莉 供稿）
附李丰盛教授简介：
1973年毕业于威斯康星大学统计系，获博士学位。美国波士顿大学数学与统计系终身教授，精算学系创始人。韩国成均馆大学客座教授，精算研究所及项目主任。曾为SOA考题命题人。此外还担任北京大学保险与社会保障研究中心研究员。
